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银保监会修改《保险公司分支机构市场准入办理手段》并征求偏见

时间:2020-11-10 14:33来源:未知 作者:admin 点击: 54 次
原标题:独家|银保监会对《保险公司分支机构市场准入办理手段》进走修改并征求偏见 11月10日,21世纪经济报道记者获悉,银保监会已对《保险公司分支机构市场准入办理手段》进走

  原标题:独家|银保监会对《保险公司分支机构市场准入办理手段》进走修改并征求偏见  

  11月10日,21世纪经济报道记者获悉,银保监会已对《保险公司分支机构市场准入办理手段》进走了修改,并对修改稿最先征求偏见。

  附:

  保险公司分支机构市场准入管理手段

  (征求偏见稿)

  第一章 总 则

  第一条 为添强保险市场体系建设,规范保险公司分支机构市场准入,根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国走政允诺法》、《保险公司管理规定》等法律法规,制定本手段。

  第二条 本手段所称保险公司,是指经中国银保监会核准竖立,并依法登记注册的商业保险公司。

  本手段所称保险机构,是指保险公司及其分支机构。

  本手段所称保险公司分支机构,是指保险公司依法竖立的分公司、中央支公司、支公司、买卖部、营销服务部。

  第三条 银保监会及其派出机构依照本手段,对保险公司分支机构竖立、改建、变更、撤销等事项实走管理。

  第四条 保险公司竖立分支机构,答添强市场调研和可走性论证,足够考虑自己经营战略、资本实力、管控能力、人员贮备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争水平等因素。

  第二章 分支机构竖立

  第五条 保险公司竖立分支机构,答当遵命以下原则:

  (一)统筹规划,相符理布局;

  (二)郑重决策,厉格管理;

  (三)程序规范,质量过硬;

  (四)保障运营,深化服务。

  第六条 保险公司在住所地以表的各省、自治区、直辖市竖立分支机构,答当最先竖立省级分公司。

  第七条  保险公司分支机构名称答当相符法规范。联相符保险公司各分支机构答保持联相符的命名规则。

  第八条 保险公司注册资本为两亿元的,在其住所地以表每申请竖立一家省级分公司,答当增补不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的,可不再增补。

  第九条 保险公司在住所地银保监局辖区以表竖立分支机构的,答当开业满两年。

  第十条 保险公司分支机构竖立,分为筹建、开业两个阶段。

  第十一条 保险公司申请筹建省级分公司,答当相符以下条件:

  (一)相符自己发展规划;

  (二)保险公司挑交申请前不息两个季度综相符偿付能力优裕率均高于150%,中央偿付能力优裕率均高于75%;

  (三)保险公司挑交申请前不息两个季度风险综相符评级B类以上;

  (四)具备卓异的公司治理,内控健全,上一年度公司治理评估效果为C级以上;

  (五)具备完善的分支机构管理制度;

  (六)有相符省级分公司总经理任职条件的筹建负责人;

  (七)相符法定义务准备金遮盖率和相关郑重监管请求;

  (八)相符逆洗钱和逆恐怖融资做事相关请求;

  (九)中国银保监会规定的其他条件。

  第十二条 申请筹建省级分公司以表分支机构的,答当相符以下条件:

  (一)相符自己发展规划;

  (二)上一年度及挑交申请前不息两个季度综相符偿付能力优裕率均高于120%,中央偿付能力优裕率均高于75%;

  (三)挑交申请前保险公司不息两个季度风险综相符评级B类以上;

  (四)具备卓异的公司治理,上一年度公司治理评估效果为C级以上,上级直接管理机构内控健全;

  (五)有相符任职条件的筹建负责人;

  (六)相符逆洗钱和逆恐怖融资做事相关请求;

  (七)拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月,省级分公司在其所在地市竖立分支机构不受此限定;

  (八)中国银保监会规定的其他条件。

  第十三条 申请筹建保险公司分支机构的,不得有以下情形:

  (一)申请人近来两年内受到金融监管机构壮大走政责罚,或近来一年内受到保险走政责罚;

  (二)保险公司或其董事、监事、高级管理人员因做事走为涉嫌壮大作恶作恶,正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

  (三)在拟设机构所在地银保监局辖区内的其他分支机构近来一年内受到壮大保险走政责罚的;

  (四)申请筹建省级分公司,申请人下辖的其他省级分公司近来一年内受到保险走政责罚3家次以上的;申请筹建其他分支机构,申请人下辖的联相符层级分支机构近来一年内受到保险走政责罚3家次以上的;

  (五)保险公司及属下省级分公司近来一年内发生影响业务安详性的壮大新闻坦然事件的;

  (六)中国银保监会认定的其他情形。

  第十四条 申请筹建省级分公司以表分支机构的,在拟设机构所在地银保监会派出机构辖区内的其他同级分支机构运营情况不得有以下情形:

  (一)近来一年内展现无主要负责人、一时负责人超期或同时有3家以上分支机构主要负责人存在兼任情形的;

  (二)无安详、规范的买卖场所的;

  (三)近来一年内被监管部分吊销业务允诺证的;

  (四)近来一年内发生影响业务安详性的壮大新闻坦然事件;

  (五)近来两年内联相符分支机构变更买卖场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的;

  (六)近来一年内发生过公司义务导致的五十人以上群访群诉事件,或者一百人以上非平常荟萃退保事件,或者展现壮大负面舆情事件,影响较为凶劣的;

  (七)中国银保监会认定的其他情形。

  第十五条 专科性保险公司申请竖立分支机构的,答具备专科化特色,主业特出。

  第十六条 筹建保险公司分支机构,答当挑交以下原料:

  (一)筹建申请书;

  (二)申请竖立省级分公司以表分支机构的,挑交总公司核准文件;

  (三)申请前不息两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告;

  (四)保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单;

  (五)分支机构竖立的可走性论证报告,包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析,竖立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相体面的表明;

  (六)保险公司分支机构管理制度,起码包括各级分支机构职能,各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备请求,上级机构对属下分支机构的管控职责和措施;

  (七)受到走政责罚或者立案调查情况的表明;

  (八)申请竖立省级分公司以表分支机构的,挑交拟设机构所在地省级派出机构辖区内的其他分支机构运营情况表明,并就是否存在本手段第十三条、十四条所列情形造作声明;

  (九)拟设机构筹建负责人的简历以及相关表明原料;

  (十)受到逆洗钱壮大走政责罚(或者因涉嫌洗钱正在受到刑事首诉情况)的表明,总公司的逆洗钱内控制度、总公司新闻编制的逆洗钱功能报告、拟设分支机构逆洗钱机构设置报告、拟设分支机构逆洗钱、逆恐怖融资岗位人员配备和授与培训的报告;

  (十一)中国银保监会规定挑交的其他原料。

  联相符机构申请竖立众家分支机构,以上第(三)、(四)、(六)、(十)项原料内容未发生转折的,只需首次报送时挑供,再次报送需挑交已报送表明。表明内容包括该原料首次报送时间、文号及详细事项等。

  第十七条 省级分公司的筹建申请,由总公司向银保监会挑交。其他分支机构由拟设分支机构的上级直接管理机构向拟设地银保监会派出机构挑交。

  银保监会及派出机构自受理之日首三十日内对筹建申请进走审阅。对相符规定的,向申请人发出筹建批复;对不相符规定的,作出不予核准决定,并书面表明理由。

  第十八条 保险公司分支机构筹建期间不计算在走政允诺期限内。申请人答当自核准决定之日首六个月内完善分支机构筹建做事。筹建期满未挑交开业验收报告的,筹建核准文件自动失效。

  筹建机构不得从事任何保险经营运动。

  第十九条 筹建做事完善后,筹建机构相符以下标准的,申请人能够向拟设地银保监会派出机构挑交开业验收报告:

  (一)买卖场所权属清亮,坦然、消防等设施相符请求,操纵面积、操纵期限、功能布局等已足经营必要,办公设备配置齐全,运走平常。买卖场所不息操纵时间不短于两年;

  (二)统计和新闻化建设相符监管请求;

  (三)有健全的结构机构;

  (四)有完善的业务、财务、资产、逆洗钱等内控管理制度;

  (五)拟任机构主要负责人相符任职条件;

  (六)特定岗位做事人员相符法律法规规定的执业资格请求或相关走业的做事经验。从业人员通过培训,相符上岗条件;

  (七)产品、单证、服务能力等已足运营请求;

  (八)挑交开业申请时相符机构筹建条件,未展现本规定第十三条、十四条所列不准性情形;

  (九)中国银保监会规定的其他条件。

  第二十条 申请人挑交的开业验收报告,答当附拟设机构的以下原料:

  (一)筹建做事完善情况报告,其中答表明筹建机构是否相符本手段第十九条所规定的分支机构开业标准;

  (二)买卖场所一切权或者操纵权表明;

  (三)消防表明或者已采取必要措施确保消防坦然的书面允诺;

  (四)统计和新闻化建设情况报告;

  (五)内控制度建设情况报告,表明分支机构内控制度建设总体情况,不包括内控制度文本;

  (六)机构设置和从业人员情况报告,包括员工上岗培训情况等;

  (七)拟任主要负责人简历及相关表明;

  (八)拟设分支机构的逆洗钱机构设置报告、逆洗钱岗位人员配备及授与逆洗钱培训情况的报告;

  (九)中国银保监会规定挑交的其他原料。

  第二十一条 保险公司分支机构开业时拟任主要负责人必要进走任职资格核准的,申请人答当在挑交开业验收报告的同时,挑交该机构拟任主要负责人任职资格核准申请。

  保险公司分支机构开业时拟任主要负责人原则上答为筹建负责人;筹建期间确有稀奇情况必要更换筹建负责人的,答于更换后10日内向申请机关报告,并表明因为。

  第二十二条 银保监会派出机构根据开业标准对保险公司分支机构实走开业验收,能够采取现场验收、长途审核等式样。验收手段包括说话、抽查、专科测试、编制演示等。

  第二十三条 拟设机构所在地银保监会派出机构自受理之日首三十日内,完善开业验收并作出核准或者不予核准的决定。核准开业的,颁发保险允诺证;不予核准开业的,书面关照申请人并表明理由。

  第二十四条 经核准竖立的保险公司分支机构,答当持开业核准文件以及保险允诺证,向市场监督管理部分办理登记注册手续,并于领取买卖执照后10内向所在地银保监会派出机构报告,领取买卖执照后方可买卖。

  保险公司分支机构自取得保险允诺证之日首六个月内,无得当理由未向市场监督管理部分办理登记的,其保险允诺证失效。

  第三章 分支机构改建

  第二十五条 保险公司分支机构改建为其他层级分支机构的,除相符本手段规定的筹建条件、开业标准表,还答当相符以下条件:

  (一)改建具有必要性和相符理性;

  (二)对改建能够造成的影响已进走足够评估,并有可走的答对措施。

  第二十六条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构,答当挑交本手段第二十一条除第(一)(二)项以表其他项内容规定的原料,同时还答当挑交以下原料:

  (一)改建申请书;

  (二)保险公司允诺改建的书面文件;

  (三)申请人分支机构管理制度,起码包括各级分支机构职能,各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备请求,分支机构竖立、撤销的内部决策制度,上级机构对属下分支机构的管控职责和措施;

  (四)改建报告,包括改建的必要性、相符理性表明,改建情况,改建对保险业务和投保人、被保险人或者受好人的影响及处理方案,改建机构三年业务发展规划和市场分析,改建机构与公司风险管理状况和内控状况相体面的表明;

  (五)改建为上级分支机构的,挑交申请前不息两个季度的偿付能力报告;上一年度公司治理报告;受到走政责罚或者立案调查情况的表明;改建机构所在地银保监会省级派出机构辖区内的其他分支机构运营情况表明,并就是否存在本手段第十三条、十四条所列情形造作声明;

  (六)总公司的逆洗钱内控制度、总公司新闻编制的逆洗钱功能报告。

  第二十七条 保险公司分支机构改建为省级分公司的,由总公司向银保监会挑交申请。改建为其他分支机构的,由拟设机构的上级直接管理机构向拟设地银保监会派出机构挑交申请。

  银保监会派出机构自受理之日首三十日内,作出核准或者不予核准的书面决定。

  银保监会派出机构在作出决定之前,能够根据必要对改建机构进走验收。

  第二十八条 保险公司分支机构改建机构拟任负责人必要进走任职资格核准的,申请人答当在挑交改建申请的同时,挑交拟任负责人任职资格核准申请。

  第四章 分支机构变更买卖场所

  第二十九条 保险分支机构可在申请竖立时确定的经营区域周围内变更买卖场所,不走跨经营区域变更。

  第三十条 保险公司省级分公司、地市级分公司、中央支公司变更买卖场所,答在相符开业标准后持上级直接管理机构核准文件或由上级直接管理机构向机构所在地银保监会派出机构挑交以下原料:

  (一)变更买卖场所申请;

  (二)变更后买卖场所一切权或者操纵权表明;

  (三)消防表明或者已采取必要措施确保消防坦然的书面允诺;

  (四)相符开业标准允诺书;

  (五)中国银保监会规定挑交的其他原料。

  第三十一条 银保监会派出机构自受理之日首二十日内,作出核准或不予核准的书面决定。核准变更买卖场所的,颁发保险允诺证;不予核准的,书面关照申请人并表明理由。

  第三十二条 保险公司分支机构原址扩租、减租、保险公司支公司及以下分支机构变更买卖场所,答当自变更之日首10日内,向机构所在地银保监会派出机构报告,报告原料包括本手段第三十条中除(一)项以表其他规定的原料。

  保险公司分支机构可在完善挑交报告原料30日内,到银保监会派出机构领取换发的保险允诺证,持保险允诺证办理工商登记等手续,手续完善后10日内向银保监会派出机构报告。

  保险公司分支机构答当根据相关规定及时办理公告事宜。

  第五章 分支机构撤销

  第三十三条 保险公司因战略调整或分支机构在经营过程中展现不具备基本经营条件、服务能力主要短缺、存在壮大风险隐患等情形等,可挑出分支机构撤销申请。

  第三十四条 保险公司撤销分支机构,答郑重决策、程序规范、控制风险,不损坏保险消耗者相符法权好。

  第三十五条 保险公司撤销分支机构,答由拟撤销机构的上级管理机构向银保监会及其派出机构挑交以下原料:

  (一)撤销申请书;

  (二)总公司核准文件;

  (三)分支机构撤销后业务后续处理方案及其他保障消耗者权好详细安排情况表明;

  (四)中国银保监会规定的其他原料。

  第三十六条 银保监会及其派出机构自受理之日首三十日内,作出核准或者不予核准的决定。

  分支机构保险允诺证自被核准撤销之日首自动失效,并答当于被核准撤销之日首十五日内缴回。

  分支机构撤销的,答当进走公告,并关照相关投保人、被保险人或者受好人,对交付保险费、领取保险金等事宜作出妥善安排。

  第六章 附则

  第三十七条 申请人挑供的申请原料中有复制原料的,答当签注“经核对与原件准确”字样,并添盖申请人公章。

  第三十八条 保险公司在计划单列市竖立分支机构,参照其在各省竖立分支机构实走。

  第三十九条 相互保险结构竖立分支机构,参照本手段实走。

  第四十条 保险公司竖立专属机构的,由中国保监会另走规定。

  第四十一条 本手段所称上级直接管理机构是指对分支机构实际实走管理职能的上优等保险机构。

  第四十二条 本手段中的“日”是指做事日;本手段中的“以上”、“以下”,包含本数或本级。

  第四十三条 本手段自颁布之日首实走。中国银保监会现走规定与本手段纷歧致的,遵命本手段实走。

  (作者:李致鸿 编辑:李伊琳)

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义务编辑:王蒙

(责任编辑:admin)
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